La gran responsabilidad
de invertir los ahorros de las personas
y ayudarlos a construir una jubilación segura ...
toma conocimiento financiero
y habilidades interpersonales.
Asesores financieros personales
proporcionar asesoramiento sobre inversiones,
propiedad de la vivienda, planificación de patrimonio, y más ...
para ayudar a las personas a administrar sus finanzas
y plan para el futuro.
Asesores financieros personales comienzan por
determinar las necesidades financieras de un cliente
y con qué riesgo se sienten cómodos,
luego ayudar a establecer metas a corto y largo plazo.
Los asesores son expertos en los beneficios
y limitaciones
de muchos tipos diferentes de inversiones,
tales como fondos mutuos, acciones y bonos,
bienes raíces y cuestiones relacionadas
como seguro
y las implicaciones fiscales de diferentes inversiones.
Comercializando sus servicios a clientes potenciales
es una parte continua del trabajo.
Para construir su base de clientes,
asesores financieros personales dan seminarios,
participar en eventos de networking,
y buscar referencias de clientes actuales.
Por lo general, los asesores se reúnen anualmente con los clientes
para discutir su cartera de inversiones
y hacer ajustes.
La mayoría de los asesores financieros personales
trabajar en la industria financiera y de seguros,
y muchos otros trabajan por cuenta propia.
Por lo general, trabajan a tiempo completo en las oficinas,
y algunos pueden encontrarse con clientes
durante las noches y los fines de semana.
Asesores financieros personales
típicamente necesita una licenciatura;
con especialización en finanzas, economía, contabilidad,
las matemáticas o la ley son todas buenas preparaciones.
Finanzas es un campo altamente regulado:
se requieren licencias específicas
para vender diferentes inversiones
o productos de seguro.
Los asesores pueden necesitar registrarse
con los reguladores estatales
o la Comisión de Bolsa y Valores.